Que dois-je donner de mon vivant ?



Déterminez les biens essentiels : votre résidence principale, les actifs nécessaires pour faire face à vos obligations prévues ou imprévues et NE les transmettez PAS !

La stratégie de transmission se concentrera sur les biens secondaires :

  • Donation en pleine propriété d’actifs ou de sommes d’argent pour aider vos enfants dans leurs projets

  • Donation en démembrement pour transmettre dès aujourd’hui, sur une valeur réduite, tout en conservant l’usage ou les revenus du biens

  • Donation à terme pour séquencer dans le temps les transferts de propriété.

  • Il est parfois judicieux de vendre un patrimoine immobilier locatif : les enfants créent une SCI qui acquiert les biens à l’aide d’un crédit.

  • Réalisation de donations en profitant des abattements en vigueur


Une fois la situation actuelle analysée et les objectifs clarifiés, nous déterminons l’organisation optimale :

  • Pour la détention des actifs : création de holdings, apport à des SCI, révision des statuts, aménagement des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie

  • Pour l’organisation de la famille : changement ou aménagement de votre régime matrimonial, rédaction d’un testament, donation entre époux, mandat à effet posthume.