CGP : portrait d'un métier en pleine mutation


C'est quoi être un "conseil en gestion de patrimoine" (CGP) en 2018 ? Cette profession, qui a connu son essor dans les années 1990 en France, est aujourd'hui exercée par un grand nombre d’intervenants. Mais avec la mise en place des différentes directives européennes (MIF2, DDA, Priips) qui sont progressivement entrées en vigueur durant cette année, la profession de CGP a subi de grandes évolutions. Revue de détails sur les nouvelles contraintes réglementaires qui redéfinissent les contours de ce métier.

Le métier de conseil en gestion de patrimoine (CGP)

Une méthodologie éprouvée

Le conseil en gestion de patrimoine effectue une approche globale du patrimoine de ses clients. Une approche qui a été définie par de nombreux travaux, notamment par la norme ISO 22222 du conseil en gestion de patrimoine. Officialisée en décembre 2005, cette norme internationale s’applique au domaine du conseil en gestion de patrimoine, qu’il soit en France, en Chine, au Royaume-Uni ou aux Etats-Unis. Demandée à titre individuel et volontaire, elle spécifie les exigences relatives au comportement éthique, aux compétences et à l’expérience requis pour exercer la profession de conseiller en gestion de patrimoine. Ainsi normalisée, la méthodologie éprouvée des conseillers en gestion de patrimoine se distingue des approches produits et besoins, et s’accomplit en plusieurs phases. [...]

Un grand nombre d’acteurs

L’activité est exercée à la fois par des CGP (aussi appelés gestionnaires de patrimoine, conseillers en patrimoine, gérants privés, gestionnaires de fortune ou conseillers pa­trimoniaux) salariés et indépendants. D’autres corps de métiers exercent, en partie, l’activité de conseil en gestion de patrimoine, comme les notaires pour les aspects juridiques du patrimoine ou les experts-comptables pour leur clientèle de dirigeants d’entreprise. Par ailleurs, la création de nombreuses FinTechs et autres sites Internet vient de plus en plus concurrencer les acteurs traditionnels.

Exercice à titre salarié

Parmi les sociétés de gestion de patrimoine, nous trouvons les banques (Société générale Private Banking, UFF, etc.), les sociétés d’assurance (Swiss Life Banque privée…), mais aussi, et de plus en plus, des mutuelles d’assurance, comme Maif Solutions financières. Des sociétés indépendantes plus ou moins récentes, à l’image de Cyrus Conseil ou Olifan Group, sont également présentes sur ce marché, tout comme des départements de gestion privée de sociétés de gestion de portefeuille (La Française Gestion privée, Cogefi Gestion…). [...]

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